昨天，西城區(qū)檢察院通報(bào)：北京市首起特大地下錢莊案已被提起公訴，黃元杰、陳明才等38人被指控構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。
據(jù)了解，該團(tuán)伙隱匿于馬甸郵幣卡市場(chǎng)，表面上經(jīng)營(yíng)電話卡批發(fā)和零售業(yè)務(wù)，而實(shí)際上替70余家單位非法套現(xiàn)達(dá)5億元。
監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)可疑交易
西城檢方介紹，2008年前后，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部反洗錢處，陸續(xù)接到北京市各商業(yè)銀行反洗錢部門的可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告。報(bào)告顯示：北京馬甸郵幣卡市場(chǎng)中部分商戶有大量可疑交易行為。
警方根據(jù)偵查發(fā)現(xiàn)，馬甸郵幣卡市場(chǎng)攤主黃元杰、張少秋等人，長(zhǎng)期從事非法以支票或電匯方式兌換現(xiàn)金的業(yè)務(wù)（行話稱“串支票”），并收取手續(xù)費(fèi)。
在案證據(jù)顯示，2009年7月至2011年2月，導(dǎo)游王某因帶外國(guó)旅游團(tuán)去北京市某藥店買藥、游客后，收到了藥店以空頭支票形式付給的導(dǎo)游咨詢費(fèi)5萬(wàn)余元。王某通過(guò)中間人，在黃元杰處將支票變現(xiàn)。
2009年7月至2011年4月，安徽和縣某建筑公司為規(guī)避稅務(wù)，將工人工資以轉(zhuǎn)賬支票方式支付給包工頭。其中一名包工頭通過(guò)中間人，在黃元杰處串現(xiàn)。后經(jīng)互相介紹，十幾名包工頭共在黃元杰處串現(xiàn)5400余萬(wàn)元。
7個(gè)地下錢莊被搗毀
2011年4月28日，北京警方出動(dòng)364名民警，對(duì)在北京市馬甸郵幣卡市場(chǎng)的7個(gè)地下錢莊、27個(gè)窩點(diǎn)開(kāi)展統(tǒng)一行動(dòng)，控制了黃元杰、陳明才等多名嫌疑人，扣押現(xiàn)金折合人民幣近1000萬(wàn)元，凍結(jié)涉案資金2700余萬(wàn)元，查獲賬戶、銀行卡(折)等一批犯罪工具。
警方核實(shí)確認(rèn)，自2009年至2011年4月間，地下錢莊為中旅體育旅行社有限公司等70余家單位提供的1000余張轉(zhuǎn)賬支票（或以電匯的方式）套取現(xiàn)金人民幣5億余元。嫌疑人黃元杰涉案的金額就高達(dá)2.2億余元。
近日，西城區(qū)檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪，對(duì)黃元杰、陳明才等38名地下錢莊“莊主”及中間人提起公訴。
■ 講述
【莊主】
日囤百萬(wàn)現(xiàn)金“串支票”
以伙計(jì)名義設(shè)立9家公司并開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶
黃元杰，男，38歲，江西人，十七八歲開(kāi)始在老家做郵幣卡生意，10年前來(lái)京，繼續(xù)從事郵幣卡生意，曾在馬甸郵幣卡市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)電話卡批發(fā)和零售業(yè)務(wù)，根據(jù)市場(chǎng)賺取差價(jià)。
“需要串支票的人找到我，把大額支票入到我的公戶，我直接拿現(xiàn)金給他們。”黃元杰說(shuō)，因?yàn)樽隽藥资甑泥]幣卡生意，積累了眾多的全國(guó)客戶，所以自己每天的正常業(yè)務(wù)往來(lái)流水（現(xiàn)金或支票）保守估計(jì)就有700-800萬(wàn)元，每個(gè)月也有幾個(gè)億的流水。因此，他的攤位每天至少存放有100-200萬(wàn)的現(xiàn)金，這些閑置資金為“地下錢莊”打下基礎(chǔ)。
“幫別人串現(xiàn)金，從中間收取手續(xù)費(fèi)，是想在生意行情不好時(shí)填補(bǔ)一下?lián)p失，反正手里也正好有現(xiàn)錢。”黃元杰說(shuō)，他按照兌現(xiàn)金數(shù)額的0.3‰-0.8‰收取手續(xù)費(fèi)，由于尋找他串支票的人多，這筆收入有時(shí)甚至要好過(guò)他的生意盈利。
因?yàn)榇F(xiàn)需要對(duì)公賬戶來(lái)進(jìn)行支付結(jié)算業(yè)務(wù)，為了應(yīng)對(duì)越做越大的串現(xiàn)“生意”，黃元杰陸續(xù)用店伙計(jì)的名義注冊(cè)成立了包括公司、商貿(mào)中心等9家單位，并到銀行辦理了多個(gè)對(duì)公賬戶。實(shí)際上，這9家單位的辦公地址都是其馬甸郵幣卡市場(chǎng)的攤位。同時(shí)，為避免跨行轉(zhuǎn)賬的相對(duì)滯后與麻煩，他在自己所實(shí)際控制的每家單位名下，都辦理了多家銀行的對(duì)公賬戶。
據(jù)了解，受各方利益驅(qū)動(dòng)，馬甸郵幣卡市場(chǎng)的多個(gè)攤位的經(jīng)營(yíng)者，也像黃元杰一樣，“開(kāi)辦”了地下錢莊，并作為“莊主”開(kāi)展串支票業(yè)務(wù)。
【中間人】
按2‰收取手續(xù)費(fèi)獲利
經(jīng)手292張支票8次電匯1次網(wǎng)銀,涉案金額1.2億元
陳明才，男，北京人，已退休，屬于典型的熟悉行情、“有路子”的人。案發(fā)前，專職充當(dāng)民間“串現(xiàn)”中間人。
據(jù)介紹，2011年2月，北京某地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司為將收貨款迅速變現(xiàn)，就是聯(lián)系了陳明才這種“路子通”的中間人，并經(jīng)陳明才介紹，該公司在黃元杰處將一張716萬(wàn)元的支票變現(xiàn)。
陳明才稱，每次充當(dāng)中間人時(shí)，他以串現(xiàn)數(shù)額的2‰收取手續(xù)費(fèi)從中獲利。
警方確認(rèn)，截至案發(fā)，陳明才共經(jīng)手292張支票、8次電匯、1次網(wǎng)銀串現(xiàn)行為，涉案金額高達(dá)1.2億元。
■ 追訪
檢方查賬6000筆
此次搗毀的北京地下錢莊，不同于外地曾經(jīng)出現(xiàn)過(guò)的以“空殼公司”形式來(lái)運(yùn)作的地下錢莊，這些錢莊全都有實(shí)體單位，現(xiàn)金流轉(zhuǎn)隱蔽，給取證工作增加了很大難度。
該案自去年12月立案以來(lái)，西城檢察院承辦檢察官李滿山帶著書(shū)記員，開(kāi)始了極為枯燥而漫長(zhǎng)的賬目梳理工作。
“這是我辦案七年來(lái)，涉案人員最多的一起案子。”李滿山說(shuō)，點(diǎn)多面廣、資金性質(zhì)復(fù)雜是這起案件的一大特點(diǎn)。在對(duì)案件進(jìn)行偵查、取證過(guò)程中，多數(shù)現(xiàn)金需求方對(duì)說(shuō)明現(xiàn)金的需求目的不予配合，辦案人員只能從嫌疑人的賬目里一條一條“逆向查證”。在案件辦理的半年過(guò)程中，6000多筆賬目、1000多張支票，5個(gè)億的涉案金額，眾多犯罪嫌疑人……他和書(shū)記員逐一梳理，跑遍了15家銀行，并對(duì)銀行提供的20張數(shù)據(jù)光盤逐一查找，為起訴固定證據(jù)。
■ 分析
“‘錢莊’犯罪成本低”
“比如一個(gè)包工頭收了一百萬(wàn)支票，他希望兌換成現(xiàn)金發(fā)給員工。如果通過(guò)銀行兌現(xiàn)需要審核、繳稅。為了規(guī)避稅款，包工頭往往選擇地下錢莊兌現(xiàn)。”承辦檢察官李滿山介紹，更有甚者，有些支票來(lái)源就屬于“灰色收入”，或者兌現(xiàn)的目的用于賄賂。正是由此，這種需求催生了黃元杰、陳明才等人的“地下錢莊”生意。
“像馬甸郵幣卡市場(chǎng)這樣的大型批發(fā)市場(chǎng)，具有資金流量巨大、周轉(zhuǎn)速度極快的特點(diǎn)，容易出現(xiàn)資金的非法經(jīng)營(yíng)，為地下錢莊的形成提供了可能。”李滿山說(shuō):“非法從事支付結(jié)算型的地下錢莊獲利豐厚，而刑法規(guī)定的起刑點(diǎn)較低，以非法經(jīng)營(yíng)罪入罪（情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)），量刑不會(huì)很重。犯罪成本低，不利于打擊和遏制此類犯罪。”
李滿山強(qiáng)調(diào)，銀行監(jiān)管部門對(duì)開(kāi)設(shè)賬戶、中小型個(gè)體單位注冊(cè)及運(yùn)營(yíng)情況監(jiān)管不全面，不能實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑資金交易賬戶的活動(dòng)情況，“也是該案發(fā)生的重要原因”。他希望監(jiān)管部門應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，規(guī)范運(yùn)營(yíng)，尤其是對(duì)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的合法性審查。
