據(jù)估計(jì)，匯豐銀行與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和解罰金可能突破20億美元。幾個(gè)月以來(lái)，該行因違反反洗錢及其他法規(guī)面臨罰金所帶來(lái)的不確定性，已經(jīng)造成業(yè)務(wù)與聲譽(yù)的傷害，迫使這家英國(guó)銀行急于止血療傷。

　　《金融時(shí)報(bào)》引述一位銀行分析師表示，最后罰金數(shù)字可能高達(dá)20億美元，甚至30億美元，但不致傷害銀行的基本財(cái)務(wù)。

　　日前，匯豐增加撥備了11億美元，以因應(yīng)美國(guó)反洗錢法規(guī)罰款和補(bǔ)償英國(guó)被誤售“付款保障保險(xiǎn)”(PPI)的客戶，這均將拖累今年第三季度利潤(rùn)。

　　匯豐銀行為英國(guó)PPI賠償撥備增加3.53億美元，截至目前，這項(xiàng)賠償已達(dá)18億美元。另外，再撥備8億美元以因應(yīng)美國(guó)當(dāng)局對(duì)該行于墨西哥違反反洗錢相關(guān)法規(guī)可能的罰款處理。該行于7月間已為相關(guān)調(diào)查和后續(xù)處理做出了7億美元的撥備。

　　匯豐銀行首席執(zhí)行官歐智華(Stuart Gulliver)在電話會(huì)議上表示，最終罰金可能更高。他表示，新的撥備決定是基于和參與調(diào)查的多家美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行商討后得出的結(jié)論。匯豐銀行承認(rèn)，任何和解協(xié)議達(dá)成的時(shí)機(jī)都在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的控制中，調(diào)查最終可能對(duì)該行提出企業(yè)層面刑事以及民事指控。

　　美國(guó)參議院7月份一份近400頁(yè)的調(diào)查報(bào)告詳述了匯豐銀行不當(dāng)?shù)谋O(jiān)管文化，即管理人士為追逐利潤(rùn)鋌而走險(xiǎn)。報(bào)告指，除了墨西哥毒販利用匯豐銀行轉(zhuǎn)移巨額黑金外，還有來(lái)自敘利亞、開(kāi)曼群島、伊朗和沙特的多筆可疑資金自匯豐銀行轉(zhuǎn)出。

　　報(bào)告指責(zé)匯豐銀行“被污染”的企業(yè)文化，并稱該行墨西哥業(yè)務(wù)在2007年到2008年間向美國(guó)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移了70億美元資金。匯豐銀行隨后回應(yīng)說(shuō)，相關(guān)問(wèn)題是“令人羞愧而且尷尬的”。

　　歐智華表示，報(bào)告毫無(wú)疑問(wèn)對(duì)匯豐銀行造成了嚴(yán)重聲譽(yù)傷害。這種損害造成的業(yè)務(wù)傷害難以估算。他透露，隨著調(diào)查的繼續(xù)，已有多名員工離職，部分雇員也被追討薪酬。