網(wǎng)絡(luò)投資新騙局：超高回報(bào)一本萬利 機(jī)會(huì)還是陷阱？
【誠信建設(shè)萬里行】揭秘網(wǎng)絡(luò)投資新騙局：超高回報(bào)一本萬利 機(jī)會(huì)還是陷阱？
這幾年，投資理財(cái)越來越受到關(guān)注，網(wǎng)上投資理財(cái)項(xiàng)目也紛紛興起，五花八門的互聯(lián)網(wǎng)投資項(xiàng)目，號稱超高回報(bào)率，讓人又心動(dòng)又擔(dān)心。錦州的谷先生最近沒經(jīng)住誘惑，在網(wǎng)上做了一次投資，結(jié)果刻骨銘心。
谷先生是遼寧省錦州市的一名工程承包商，半年前開發(fā)商的資金鏈斷裂，谷先生的工程款一直被拖欠。陷入財(cái)務(wù)危機(jī)的谷先生正在為錢發(fā)愁，一位網(wǎng)名“秦雨諾”的網(wǎng)友給他推薦了一個(gè)網(wǎng)上投資項(xiàng)目。
受害者 谷先生：看公司介紹，金絲楠木有桌子椅子什么的、這些實(shí)物的東西，但是實(shí)際上我們不知道有沒有實(shí)體店。一看挺正規(guī)的，還查了公司的名，都是正規(guī)的北京公司。
谷先生注意到，“秦雨諾”朋友圈里發(fā)的都是些吃喝玩樂的照片，看起來收入很高。通過一個(gè)月的觀察，谷先生發(fā)現(xiàn)這位朋友圈里的“白富美”，似乎就是靠著這個(gè)投資項(xiàng)目致富的。于是，谷先生就開始跟著“秦雨諾”投資金絲楠木。
受害者 谷先生：我們(原以為)是按金絲楠木的走勢，屬于理財(cái)?shù)囊环N形式，但是，錢投進(jìn)去就不是按走勢那種，就是像賭博性質(zhì)的了，性質(zhì)變了。
谷先生把錢打進(jìn)平臺，“秦雨諾”才告訴他，這個(gè)項(xiàng)目要想賺錢，是通過這款理財(cái)軟件押金絲楠木走勢的漲跌，一分鐘內(nèi)定輸贏。
受害者 谷先生：起底就是五千，五千一注，你要贏了，連本帶利一共是九千，要賠了，就是賠五千，一分鐘決勝負(fù)。
谷先生雖然發(fā)現(xiàn)了這個(gè)平臺有些不對勁兒，但此時(shí)他已經(jīng)不愿走了。
受害者 谷先生：她告訴你買漲就買漲，她告訴你買跌就買跌。那個(gè)時(shí)候最多是贏了八萬塊錢。
在秦雨諾的幫助下，谷先生一天之內(nèi)手里的一萬塊錢就變成了八萬多，這種賺錢速度讓谷先生血脈僨張。
受害者 谷先生：如果這么贏的話，有可能一夜之間就可能贏到上百萬，一個(gè)月下來的話，整個(gè)上千萬都不止了。
然而，谷先生的美夢只維持了一天。第二天，他就連本帶利把賬戶里8萬多塊錢全輸光了。此時(shí)，秦雨諾告訴他金絲楠木交易的趨勢很難預(yù)測，輸幾次很正常，在秦雨諾的勸說下谷先生拿出了僅有的三萬塊錢用來翻本。
受害者 谷先生：我說我現(xiàn)在欠工人工錢、著急用錢，你如果再騙我一把，有可能讓我傾家蕩產(chǎn)。她說你放心吧，我肯定幫你一把。
然而，奇跡沒有再次發(fā)生，在秦雨諾的指導(dǎo)下，僅僅一天時(shí)間谷先生的三萬塊錢又輸光了。
受害者 谷先生：在微信里面加她有一個(gè)月了，說得都挺好，連給我打電話也都特別誠懇，你放心、我不會(huì)騙你，怎么的。我這個(gè)人實(shí)惠，所以她說我也就信了，可能點(diǎn)兒真的背。
假理財(cái)真詐騙 騙局網(wǎng)住20萬會(huì)員
谷先生的錢沒了，但又不確定自己是不是被騙了，甚至認(rèn)為是自己點(diǎn)兒背。大多數(shù)像谷先生這樣的受害者被騙光了錢財(cái)，還以為是自己運(yùn)氣不好。但這套把戲卻騙不過公安機(jī)關(guān)。
錦州市公安局太和分局刑警大隊(duì) 副大隊(duì)長 張洪亮：他這個(gè)網(wǎng)友進(jìn)入平臺之后，引導(dǎo)他買漲買跌，這個(gè)常識我們都知道，買漲買跌誰都不會(huì)預(yù)知未來的結(jié)果，而且她能引導(dǎo)他、知道未來的結(jié)果，這里面肯定就是有玄虛。
公安機(jī)關(guān)通過谷先生的資金流向，找到了平臺背后一家位于湖北武漢的公司。
錦州市公安局太和分局刑警大隊(duì) 副大隊(duì)長 張洪亮：公司規(guī)模大概二十多人，分為五個(gè)部門，有技術(shù)部負(fù)責(zé)技術(shù)的，就是網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、技術(shù)數(shù)據(jù)、包括大盤的二次加工。有財(cái)務(wù)部，就是負(fù)責(zé)錢款走向，還有客服部、針對下面代理公司的，還有風(fēng)控部，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。最后一個(gè)他們稱為水軍，收集各種對他們公司不利的帖子，想盡辦法組織專人對他們不利的帖子進(jìn)行刪除。
隨著調(diào)查的深入，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)這二十多人的小公司卻控制著一張遠(yuǎn)超預(yù)想的大網(wǎng)。初步統(tǒng)計(jì)，掌握的會(huì)員客戶大概有二十多萬。
通過調(diào)查警方發(fā)現(xiàn)，這家公司沒有一塊金絲楠木，所謂的金絲楠木交易市場都是偽造的，目的在于不斷拉攏像谷先生這樣的投資人上當(dāng)。可是，正當(dāng)錦州警方準(zhǔn)備全面收網(wǎng)時(shí)，目標(biāo)卻突然消失，整個(gè)公司人去樓空。
錦州市公安局太和分局刑警大隊(duì) 副大隊(duì)長 張洪亮：我們一直在外圍秘密偵查，所以很肯定不會(huì)在偵查過程中出現(xiàn)紕漏。這樣一來，我們堅(jiān)定信心可能是有一些外部原因或者是其他意外的原因，導(dǎo)致了他們暫時(shí)消失了。
原來，武漢警方在那段時(shí)間也對網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行了專項(xiàng)打擊，目標(biāo)害怕警方打擊，選擇轉(zhuǎn)入地下。錦州警方判斷，目標(biāo)雖然僥幸躲過了武漢警方的打擊，但是貪婪的本性一定會(huì)驅(qū)使他們繼續(xù)行騙。于是，他們決定放眼全國，耐心等待。功夫不負(fù)有心人，在消失了兩個(gè)多月后，目標(biāo)出現(xiàn)在了河南鄭州的一棟寫字樓里。這一次，這伙騙子的投資項(xiàng)目從金絲楠木變成了紅酒。
錦州警方在鄭州等多地又經(jīng)過一個(gè)多月的周密偵查，掌握了整個(gè)詐騙網(wǎng)絡(luò)。2017年12月8日，鄭州、武漢、上海、西安等地同時(shí)收網(wǎng)。
在這次抓捕行動(dòng)中警方共逮捕31名犯罪嫌疑人，繳獲電腦56臺，黃金2公斤并凍結(jié)資金6700萬余元。而從繳獲的電腦中警方發(fā)現(xiàn)，這個(gè)團(tuán)伙涉案金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出凍結(jié)資產(chǎn)。
錦州市公安局太和分局網(wǎng)安大隊(duì) 副大隊(duì)長 董廣：目前我們掌握的有6家第三方支付平臺在和他們進(jìn)行合作。每一個(gè)平臺的交易量大小不等，最大的交易量達(dá)到3個(gè)多億。
掉進(jìn)陷阱 "炒期貨"被騙巨額資金
而在湖北武漢，警方最近也破獲了一起利用虛假金融期貨平臺，在全國范圍實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案。僅目前掌握的情況，該案涉案金額上億元，受害人達(dá)2000余名。
5月下旬，武漢警方將在上海、深圳、廣州、石家莊、邯鄲等地抓獲的68名涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙的嫌疑人陸續(xù)押解回武漢。至此，一個(gè)橫跨多省，涉案金額上億元，使2000余人上當(dāng)受騙的特大網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙被徹底搗毀。
去年12月，武漢市公安局江岸分局民警接到群眾報(bào)警，反映被某網(wǎng)絡(luò)期貨交易平臺詐騙了巨額資金。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊(duì)民警 張誠：報(bào)警人說，去年12月她被拉進(jìn)一個(gè)炒股票的群，里面有專業(yè)老師教他們怎么炒股票，說是炒恒生指數(shù)、炒期貨，可以賺大錢。
在網(wǎng)上客服的誘導(dǎo)下，一些被害人開始開戶，并往這些人指定的賬戶匯款，跟著他們炒期貨。
受害人：就把我的40多萬轉(zhuǎn)進(jìn)去了，結(jié)果一個(gè)星期就虧沒了。
一下虧了近40萬，這名受害人趕緊向交易平臺的老師求援。
受害人：他說你要趕緊追加資金，你要想把本趕回來就要多追加一點(diǎn)。所以我就多追加了，40萬虧損了以后，陸陸續(xù)續(xù)又投入了一百四、五十萬，還是繼續(xù)虧呀，一下全虧沒了。
到這時(shí)候，受害人終于感覺情況不對，趕緊到一個(gè)正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)咨詢此事，獲悉這個(gè)所謂的網(wǎng)上期貨交易平臺并未經(jīng)過相關(guān)部門注冊審批，才知道自己被騙了，趕緊報(bào)了警。
警方斷定，這很可能又是一起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件，并立即組成專班展開調(diào)查，基本確認(rèn)了這個(gè)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團(tuán)伙的犯罪事實(shí)，同時(shí)掌握了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)、活動(dòng)規(guī)律和作案手法，摸清了他們在上海、深圳、廣州、石家莊、邯鄲等5個(gè)涉案窩點(diǎn)的具體情況。5月22日，武漢警方的5個(gè)抓捕小組在外地警方的協(xié)助下，在多處同時(shí)展開集中收網(wǎng)。
后臺操控漲跌 假平臺騙你沒商量
可以看到，在類似的電信詐騙案件中，雖然騙子用的理由、噱頭不盡相同，但行騙的手法卻有相似之處。受害人在網(wǎng)上看到的一切，都是被人精心設(shè)計(jì)好的。那么，騙子是如何布下陷阱的呢？
在類似的案件中，犯罪嫌疑人通常都是先通過一段時(shí)間的接觸，取得受害人的信任，然后再將受害人拉進(jìn)交易平臺。
嫌疑人 王某：一般就是說我有一個(gè)好東西介紹給你，因?yàn)樗豢赡芎芸炀拖嘈拍悖ㄟ^長時(shí)間的交流，然后慢慢地小資金，幾千塊錢 ，他就會(huì)來做，說試一下吧。
受害人：要我們做期貨或者恒指，然后有個(gè)老師就把賬戶透露給我們看，賺了很多的錢。他說這個(gè)賺錢很容易，大家如果有興趣就跟他做。
要讓被吸引來的客戶相信這個(gè)平臺是一個(gè)專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺，除了要做網(wǎng)站、手機(jī)APP之外，實(shí)時(shí)的交易曲線是最為重要的一個(gè)道具。
技術(shù)主管 嫌疑人 曾某：這個(gè)數(shù)據(jù)行情也是買的，買的外匯實(shí)時(shí)行情。
記者：為什么要買？
技術(shù)主管 嫌疑人 曾某：因?yàn)槲覀儧]有實(shí)時(shí)行情數(shù)據(jù)，只能做別人的行情。
在遼寧警方破獲的谷先生被騙案件中，所謂的金絲楠木投資平臺，其實(shí)根本就沒有一塊金絲楠木，更沒有一筆交易，投資人看到的曲線只不過是經(jīng)過改造的外匯行情。
這個(gè)行情曲線除了讓平臺看起來專業(yè)，更為重要的是犯罪嫌疑人要利用它來引誘投資者賭它的漲跌。在這個(gè)賭局里，如果控制了曲線的走勢，就控制了賭局的輸贏。這個(gè)本不存在的交易市場，漲跌自然全在后臺控制。
犯罪嫌疑人 王某：我跟客戶看的是一樣的，但是老板跟我們看的是不一樣的，每次買漲跌都是上邊發(fā)給我的。
在湖北警方破獲的這起案件里，所謂的交易平臺數(shù)據(jù)也是由犯罪嫌疑人控制的。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊(duì)民警 周暢：這個(gè)交易平臺沒有接入國際市場，它只是一個(gè)封閉的期貨交易平臺，嫌疑人可以在后臺控制一些數(shù)據(jù)，先期他會(huì)讓被害人賺一點(diǎn)小錢，取得被害人信任之后，就會(huì)讓被害人加大投入，這時(shí)候嫌疑人就會(huì)通過對后臺的控制讓被害人虧損，這些虧損的錢全部進(jìn)入了嫌疑人自己的腰包。
在這樣的騙局里，所有的輸贏、漲跌都可以隨意操控。所以，受害人的贏、虧都是被精心設(shè)計(jì)的。同時(shí)，這樣的平臺還有一個(gè)特點(diǎn)：把錢打進(jìn)去不需要申請，而把錢轉(zhuǎn)出去則需要向平臺申請，因此最終的結(jié)果只有一個(gè)：待在里面直到輸光。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊(duì)民警 周暢：被害人的錢轉(zhuǎn)入第三方支付平臺以后，并沒有在第三方支付平臺停留，而是通過多層輾轉(zhuǎn)，最終全部轉(zhuǎn)到了交易平臺所掌控的私人賬戶。被害人如果在平臺里面賺錢了，這個(gè)交易平臺是不會(huì)讓被害人把賺的錢提走的，他會(huì)讓被害人繼續(xù)在平臺里面交易，直到最終虧損。
錦州市公安局太和分局局長 李超：股市有句話：投資有風(fēng)險(xiǎn)。一定要認(rèn)清各種投資的渠道，不要輕易相信網(wǎng)絡(luò)上這些讓你賺錢比較快的一些途徑、渠道，都是不可信的。如果投資，還需要一個(gè)正常的途徑和渠道。
