美國當?shù)貢r間8月6日，紐約州最高銀行監(jiān)管當局罕見地威脅可能吊銷渣打銀行在該州的銀行執(zhí)照，并稱渣打是“惡棍銀行”，違反美國法律隱匿其與伊朗有關(guān)的2500億美元的交易。渣打也成為繼匯豐之后，又一個深陷洗黑錢丑聞的銀行。

　　渣打否認洗黑錢指控

　　周一，紐約州金融局表示，渣打銀行與伊朗政府“密謀”并對執(zhí)法官員隱瞞6萬筆秘密交易，以賺取數(shù)億美元的費用。金融局認為，渣打銀行令美國銀行系統(tǒng)暴露于恐怖主義、毒販及貪污的境地。而在不久之前，美國金融監(jiān)管機構(gòu)指稱匯豐銀行監(jiān)管太過寬松，未能有效防止墨西哥販毒集團過去7年間在美國清洗數(shù)以十億計美元的黑錢，還協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移來自伊朗及敘利亞等國家的可疑資金。

　　雖然兩大銀行都被美國監(jiān)管機構(gòu)指稱洗黑錢，不過反應(yīng)則是截然不同。匯豐在第一時間承認過去未能符合監(jiān)管機構(gòu)及客戶的期望，并作出道歉，表示應(yīng)該制訂更嚴格及更有效的內(nèi)部反洗黑錢的監(jiān)控。渣打銀行則在昨日發(fā)布的聲明中表示，強烈否定紐約州金融局所做的立場。“集團正同美國有關(guān)當局持續(xù)商討，此類問題的解決通常會經(jīng)過各有關(guān)部門的協(xié)調(diào)一致。因此本集團對在對話仍然進行中就收到金融局指令書感到驚訝。我們有意再同金融局商討并對其觀點提出異議。”

　　渣打銀行表示，集團正在復(fù)核其歷史上的合規(guī)情況，該復(fù)核主要集中于2001年至2007年之間與伊朗有關(guān)的交易，尤其是這些交易與美國當局所建立的U-turn架構(gòu)的合規(guī)情況。渣打銀行認為金融局指令書中的敘述并不全面和準確，在對有關(guān)伊朗支付的復(fù)核過程中并未發(fā)現(xiàn)任何一筆為美國政府認定的恐怖組織或機構(gòu)支付的交易。涉及伊朗的交易中符合U-turn規(guī)定的比例遠遠大于99.9%，未符合U-turn規(guī)定的交易總量低于1400萬美元。同時，渣打透露，已于5年前停止了所有新來的伊朗客戶業(yè)務(wù)。

　　紐約州金融局則表述，在2006年10月，渣打銀行美國業(yè)務(wù)高管發(fā)表“驚慌言論”警告稱，與伊朗的交易恐將導(dǎo)致“災(zāi)難性的聲譽受損”和“嚴重的刑事責任”。但其倫敦總部的一位高管回應(yīng)稱：“你們這些美國佬，你算老幾呀，就告訴我們不要跟伊朗做生意。”該監(jiān)管機構(gòu)表示，這一回應(yīng)顯示出“對美國銀行業(yè)法規(guī)的明顯蔑視”。

　　吊銷執(zhí)照威脅砸落渣打股價

　　盡管，渣打銀行在紐約州金融局發(fā)布消息后的第一時間立馬否認了洗黑錢的指控，不過昨日渣打集團在香港股市的股價仍舊大幅下挫，截至15∶15，渣打集團報158.5港元，下跌15.84%。因市場擔心紐約州金管局有可能吊銷渣打銀行在該州的執(zhí)照。

　　昨日下午，香港金管局發(fā)言人就渣打銀行遭美國監(jiān)管當局調(diào)查一事表示，金管局正在詳細研究紐約州金融局對渣打銀行發(fā)出的指令，以確定是否會對香港造成影響。該發(fā)言人重申，香港與其他主要的國際金融中心一樣，是“財務(wù)行動特別組織”的成員之一，局方已按國際標準就打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集活動方面設(shè)立嚴格的監(jiān)管制度。發(fā)言人同時強調(diào)，香港的認可金融機構(gòu)必須嚴格遵守相關(guān)指引。

　　一位銀行業(yè)內(nèi)分析人士對《國際金融報》記者表示：“美國監(jiān)管機構(gòu)對渣打的指控要比匯豐來得更嚴重，這一事件的相關(guān)調(diào)查肯定還會持續(xù)一段時間。不過，目前來看，渣打集團被吊銷紐約州銀行執(zhí)照的可能性并不大，最終雙方可能還是會以繳納罰款的形式來達成和解。”對外國銀行來說，若被吊銷紐約州銀行牌照將是毀滅性的打擊，形同被切斷了進入美國銀行市場的渠道。

　　其實，包括巴克萊銀行和匯豐銀行在內(nèi)，渣打已經(jīng)是第三家遭遇美國監(jiān)管部門調(diào)查的英國銀行。而在美國聯(lián)邦及紐約州官員領(lǐng)導(dǎo)展開的調(diào)查中，專注新興市場的渣打銀行是他們暗示自2008年來與受制裁國家(如伊朗)做生意的第六家外資行。銀行監(jiān)管文件顯示，巴克萊銀行、萊斯銀行集團、瑞士信貸和荷蘭國際銀行已同意支付總計18億美元的罰款及和解費用，匯豐銀行目前還在接受美國執(zhí)法機關(guān)調(diào)查。